Forex мани-менеджмент – это управление деньгами на своем торговом счете. Казалось бы, что может быть проще, чем открывать и закрывать сделки. Но такой инфантилизм по отношению к собственному депозиту заканчивается всегда одинаково – «сливом», т.е. потерей всех средств. 

Мы не будем занудствовать и призывать вас зазубрить все индикаторы теханализа (хотя это полезно!), так как рынок нередко сталкивается с вызовами, которые не учитываются классическими способами аналитики.

Например, при вопиюще негативной экономической статистике национальная валюта начинает укрепляться либо происходят пандемии, военные конфликты, природные катаклизмы, катастрофы, санкции. В итоге идеальный анализ рынка дает сбой, который приводит к превышению рисков либо к полной потере депозита.

Пять простых правил, которые помогут сохранить депозит:

• Не открывайте сделки большим торговым объемом. При открытии торговой позиции всегда нужно рассчитывать, сколько свободных средств у вас остается на счете. Важно, чтобы движение рынка против вас не обнулило баланс вашего торгового счета. Приведем пример такой неудачной сделки. Например, ваш депозит составляет 10 000 долларов США, а кредитное плечо на счете 1:100. Вы решили открыть сделку на продажу по паре EURUSD (курс 1.1000) объемом 5 торговых лотов. После открытия сделки у вас осталось 4500 долларов США, т.к. 5500 у вас заблокировалось в качестве залога за сделку. Как положено, вы выставили Stop Loss 25 пунктов. Через некоторое время на рынке вышла экономическая макростатистика из США, и по паре EURUSD произошел ценовой разрыв в 50 пунктов. Ваш стоп-лосс сработал по первой цене, вошедшей с рынка. Учитывая, что 1 пункт при объеме в 5 лотов равен 500 долларам США, убыток составил 5000 долларов. Все сделки были принудительно автоматически закрыты брокером, а ваш счет обнулился. Чтобы такой ситуации не произошло, торговый лот при депозите 10 000 долларов не должен превышать 0.3 лота.
• Старайтесь не использовать большое кредитное плечо. Брокеры предлагают разные варианты маржинального плеча, например, 1:500, и даже 1:1000. Конечно, такое большое плечо трейдеру интересно, т.к. залог за сделку крайне мал. Например, если рассматривать прошлый пример, то у клиента вместо 5500 долларов США залоговых средств, брокер бы заблокировал всего 550 долларов. В результате свободных средств для маневра остается в разы больше. Однако такое высокое плечо вызывает соблазн торговать очень крупным лотом, а также открывать большое количество сделок одновременно. В результате риски игнорируются, на первое место выходит жажда наживы, а итогом становится слив депозита.
• Следите за процентом убытка. Профессиональные трейдеры уверены: для профитной торговли по консервативному подходу процент риска на сделку не должен превышать 2% от депозита, 5% в трейдинге с умеренным риском и 15% при высокорисковой торговле.

Допустим, вы начинающий трейдер с $1000 на торговом счете. Вы планируете открыть одну сделку по любому торговому инструменту. По правилам мани-менеджмента, лучше, если прогнозируемый риск по сделке не будет превышать 2%, то есть $20. Если вы открываете 10 сделок одновременно, то риск этих 10 сделок вместе также не должен превышать $20.

• Следите за процентом прибыли. Недостаточно учитывать процент убытка, нужно еще получать прибыль, которая будет его превышать. Гуру трейдинга рекомендуют соотношение прибыль/убыток – 3/1. Например, если ваш Stop Loss равен 25 пунктам, то Take Profit нужно выставлять не менее 75 пунктов. На рынке есть такое правило – дайте прибыли расти. Поэтому, если вы очень долго находились в плавающем убытке, когда сделка зашла в положительную зону, не спешите ее закрывать с минимальной прибылью. Придерживайтесь своего плана. Если вы не используете приказ тейк-профит и закрываете прибыль вручную, то можно подстраховаться и использовать инструмент Trailing Stop. Он будет следовать за ценой как привязанный и, если она развернется, сделка закроется с максимальной прибылью.
• Ограничивайте количество убыточных сделок во времени. Представьте, что вы торгуете самым популярным для трейдинга на форекс инструментом — парой EURUSD. Как ограничить убыточные сделки? Поставьте реально выполнимую цель. Например, только две убыточные сделки по паре EURUSD за одну неделю. Совершенствуйте свою торговую стратегию, тестируйте ее на демо-счете и старайтесь не допускать убыточные сделки больше указанной цели. Так вы не только сократите убытки, но и станете более уверенными в своем трейдинге.

Важно! Все убыточные сделки должны укладываться в принципы мани-менеджмента. Помните: риск не должен превышать 2% от депозита при консервативном ведении торговли и 5% при среднем уровне риска.

Эффективный мани-менеджмента на Форекс: использовать обязательно

1. Стоп-лосс убережет трейдера от потерь, если цена пойдет не в нужную сторону. Например, котировки актива резко упали, хотя ожидался рост. Выставленный стоп-лосс автоматически продаст инструмент в случае его падения. Как работать с инструментом «стоп-лосс»? Выставить для подстраховки на несколько пунктов ниже минимума цены или на ключевых ценовых уровнях. В случае, если рынок пойдет против вас, сработает стоп-лосс и не позволит депозиту слиться до 0.
2. Дневник трейдера поможет увидеть структурированное отображение прибыли и убытка на торговом счете и найти недочеты в вашей торговой системе.

Как его вести? Фиксируйте прибыльность торговых операций, их количество, время удержания сделки, чтобы отслеживать собственный прогресс. Для этого можно использовать таблицы Exсel, обычную тетрадь или специальные компьютерные программы.

Одна из таких компаний — брокер NPBFX, работающий с 1996 года с русскоязычными трейдерами. Ранее обслуживание велось от лица российского банка АО «Нефтепромбанк», но в 2016 г. NPBFX стала отдельной компанией, получила лицензию IFSC/60/342/TS/18 и членство в The Financial Commission.

NPBFX предлагает трейдерам:

• A-book - вывод клиентских сделок на межбанковский рынок по технологии STP/NDD,
• 5 типов торговых счетов, включая центовые и инвест-счета,
• кредитное плечо до 1:1000, лот от 0.01,
• 0% комиссия за оборот, спреды от 0,
• широкий пул инструментов для торговли (сырье, валюты, акции, крипта, металлы),
• 20.000 евро защиту торгового счета клиента,
• открытие счета от 500 рублей ($10 либо 10 евро),
• быстрый ввод и вывод средств более чем 20 способами (без блокировки российских трейдеров),
• Кешбэк, подарки за закрытые сделки, акции и программы лояльности для постоянных клиентов.

Обучающие материалы. Электронные и бумажные учебники по торговле на Форекс, видеокурсы и обучающие видео прокачают вашу торговлю и помогут лучше понимать все аспекты трейдинга на финансовых рынках. Их можно найти на бесплатном Аналитическом портале компании NPBFX.

Аналитический портал и вебинары

В дополнительном изучении фишек мани-менеджмента вам помогут сервисы брокера NPBFX: Аналитический портал и организованный курс вебинаров.

Изучению мани-менеджмента и применению его на практике посвящены вебинары: «Методология построения собственной торговой стратегии», «Оптимальные стратегии фиксации прибыли», «Риск-менеджмент трейдера и оценка эффективности торговых стратегий» и «Введение в трейдинг на финансовых рынках».

Зарегистрироваться на бесплатные семинары, чтобы прокачать свою торговлю и получать больше прибыли, можно на официальном сайте NPBFX. Круглосуточный доступ к Порталу аналитики открывается сразу после регистрации.

50% бонус для защиты депозита

Дополнительной защитой ваших средств выступит 50% бонус на пополнение. Допустим, вы пополнили счет на $100, а компания NPBFX зачислила на ваш торговый счет еще дополнительные $50. Это и есть бонус на пополнение. Он торгуемый, поэтому полностью участвует в просадке.

Как он сможет вам помочь? Если рынок пойдет против вас и сделка станет убыточной, 50% бонус подстрахует ваш депозит в просадке. Так вы сбережете собственные свободные средства торгового счета и сможете больше заработать.

Вместо вывода

Трейдеру необходимо учитывать правила управления капиталом:

• соблюдать соотношение прибыльных/убыточных сделок,
• использовать помощников: стоп-лосс, дневник трейдера, обучающие материалы,
• не торговать на весь депозит и не применять большое кредитное плечо.

Используйте эти правила управления финансами, торговых помощников и бонусы для защиты депозита, чтобы сделать свой трейдинг максимально прибыльным, сократив риск потери средств.

Открыть торговый счет в NPBFX и получить бонус 50% для защиты депозита.