Где можно получать бесплатные СМС-сигналы в онлайн режиме для рынка Форекс?
Риски кредитного плеча на рынке Форекс
Кредитное плечо на валютном рынке считается одним из главных преимуществ, а так же источником высоких рисков. Различные финансовые рынки предоставляют трейдерам возможность пользоваться бОльшими деньгами, чем есть у спекулянтов в наличие, но самые впечатляющие значения кредитного плеча встречаются именно на Forex.
К сожалению, далеко не все трейдеры понимают, каковы риски кредитного плеча, из-за чего появляется много нелепых предположений, утверждений и прочего. Дальше на примерах будет представлена реальная ситуация с плечом на Форекс, а так же с рисками.
Преимущество кредитного плеча - трейдер может торговать, используя гораздо больший капитал, чем имеет на своем депозите. С другой стороны, появляется возможность приобрести слишком большой объем актива, но в чем опасность? Переходим к подробностям, где есть ответы на большинство вопросов.
На Форекс трейдеры, как правило, могут самостоятельно устанавливать размер плеча на своем депозите, либо через личный кабинет, либо, обратившись в службу поддержки брокера. Никто не навязывает конкретную величину, а компания своим клиентам предлагает диапазон значений, например, от 1:10 до 1:1000.
Теперь предлагаю быстренько вспомнить, какова роль плеча на Форекс. Для примера возьмем плечо 1:100, с которым трейдер хочет приобрести 1 стандартный лот валютной пары EUR/USD (стоимость $100.000). У спекулянта нет на депозите $100.000, но он использует плечо 1:100. В этом случае для приобретения лота ему не нужно иметь $100.000, а достаточно обладать $1000 (это 1/100 от требуемой суммы).
На депозите брокер блокирует $1000 (это залог), а $99.000 предоставляет из своего кармана (или сумма идет за счет банка, с которым сотрудничает компания). Казалось бы, зачем брокеру рисковать своими деньгами из-за клиента, который, возможно, и торговать-то не умеет? На самом деле, организация ничем не рискует.
Соответственно, если торговцу потребовалось бы открыть сделку на 1 лот, но при кредитном плече 1:20, то на депозите должно находиться не менее $5000 (5000*20=100.000). В этом случае принудительное закрытие позиции произошло бы при убытке по сделке на уровне $4250 (точное значение зависит от торговых условий конкретного брокера).
Нужно ли кредитное плечо в торговле на рынке Форекс?
Есть мнение, что риски в торговле на Форекс прямым образом зависят от размера кредитного плеча. Давайте разбираться, а для наглядности вновь прибегнем к примерам. Пусть трейдер опять приобретает 1 лот, но проделывать он это будет на двух счетах с разными величинами плеча. В первом случае речь пойдет о значении 1:100, а во втором 1:1000, но в обоих ситуациях на депозите находится $3000.
Получается, что риски от кредитного плеча прямым образом не зависят, стоимость пункта "прикреплена" к объему сделки в лотах. При изменении значения плеча меняется лишь размер залога, а это становится лишь косвенной причиной увеличения/снижения риска. Почему так получается, в чем причина?
В данном случае проблему можно отнести к категории психологических, ведь при небольшом залоге у спекулянта на Forex остается не мало свободных средств, за которые человек может приобрести новые объемы. Трейдер получает возможность открывать большее количество позиций, нарушая допустимые риски, суммарный объем всех открытых сделок может оказаться очень большим.
Маржинальная торговля - особенности работы с кредитными средствами
Именно значительно увеличенный объем позиций повлияет на риски, так как стоимость одного пункта, пройденного рыночной ценой, существенно возрастет и при просадке данная ситуация окажется опасной. Если же трейдер владеет собой, имеет представление о рисках (если не имеет, то вообще сложно будет на Форекс), то для него не будет играть роли, какой величины кредитное плечо у его депозита, конечно, в разумных пределах (если совсем маленькое, то не будет возможности заключать сделки, слишком велик станет залог).
Бояться большого кредитного плеча не стоит, оно предоставляет трейдеру широкие возможности, но это же не означает, что спекулянт должен сразу "на всю катушку" использовать маржинальные свойства, открывая позиции огромного объема. Можно торговать одинаковыми объемами на счетах с разными величинами плеча и иметь при этом одни и те же риски.
К сожалению, далеко не все трейдеры понимают, каковы риски кредитного плеча, из-за чего появляется много нелепых предположений, утверждений и прочего. Дальше на примерах будет представлена реальная ситуация с плечом на Форекс, а так же с рисками.
Преимущество кредитного плеча - трейдер может торговать, используя гораздо больший капитал, чем имеет на своем депозите. С другой стороны, появляется возможность приобрести слишком большой объем актива, но в чем опасность? Переходим к подробностям, где есть ответы на большинство вопросов.
Что такое кредитное плечо - обзор со всеми подробностями.
Чьи риски при использовании кредитного плеча
На Форекс трейдеры, как правило, могут самостоятельно устанавливать размер плеча на своем депозите, либо через личный кабинет, либо, обратившись в службу поддержки брокера. Никто не навязывает конкретную величину, а компания своим клиентам предлагает диапазон значений, например, от 1:10 до 1:1000.
Теперь предлагаю быстренько вспомнить, какова роль плеча на Форекс. Для примера возьмем плечо 1:100, с которым трейдер хочет приобрести 1 стандартный лот валютной пары EUR/USD (стоимость $100.000). У спекулянта нет на депозите $100.000, но он использует плечо 1:100. В этом случае для приобретения лота ему не нужно иметь $100.000, а достаточно обладать $1000 (это 1/100 от требуемой суммы).
На депозите брокер блокирует $1000 (это залог), а $99.000 предоставляет из своего кармана (или сумма идет за счет банка, с которым сотрудничает компания). Казалось бы, зачем брокеру рисковать своими деньгами из-за клиента, который, возможно, и торговать-то не умеет? На самом деле, организация ничем не рискует.
Если по сделке клиента пойдут убытки, то им никто не даст вырасти до величины $1000 - сделка будет закрыта автоматически, как только появится угроза для средств брокера. Например, потери по сделке достигнут $850 и позиция будет закрыта, все убытки лягут на трейдера, а компания ничего не потеряет.
Соответственно, если торговцу потребовалось бы открыть сделку на 1 лот, но при кредитном плече 1:20, то на депозите должно находиться не менее $5000 (5000*20=100.000). В этом случае принудительное закрытие позиции произошло бы при убытке по сделке на уровне $4250 (точное значение зависит от торговых условий конкретного брокера).
Нужно ли кредитное плечо в торговле на рынке Форекс?
Зависит ли риск от кредитного плеча
Есть мнение, что риски в торговле на Форекс прямым образом зависят от размера кредитного плеча. Давайте разбираться, а для наглядности вновь прибегнем к примерам. Пусть трейдер опять приобретает 1 лот, но проделывать он это будет на двух счетах с разными величинами плеча. В первом случае речь пойдет о значении 1:100, а во втором 1:1000, но в обоих ситуациях на депозите находится $3000.
- При 1:100 для покупки 1 лота потребуется залог $1000, а изменение рыночной цены на 1 пункт будет прибавлять или отнимать от счета $10 (если цена идет в плюс по сделке, то за каждый пункт +$10, а если в минус, то -$10). Например, при просадке 80 пунктов трейдер теряет $800 от своих средств.
- При 1:1000 для покупки 1 лота уже достаточно будет лишь $100, но изменение рыночной цены на 1 пункт будет по-прежнему добавлять или отнимать от депозита $10. При той же самой просадке 80 пунктов потери спекулянта будут составлять прежние $800.
Получается, что риски от кредитного плеча прямым образом не зависят, стоимость пункта "прикреплена" к объему сделки в лотах. При изменении значения плеча меняется лишь размер залога, а это становится лишь косвенной причиной увеличения/снижения риска. Почему так получается, в чем причина?
В данном случае проблему можно отнести к категории психологических, ведь при небольшом залоге у спекулянта на Forex остается не мало свободных средств, за которые человек может приобрести новые объемы. Трейдер получает возможность открывать большее количество позиций, нарушая допустимые риски, суммарный объем всех открытых сделок может оказаться очень большим.
Маржинальная торговля - особенности работы с кредитными средствами
Именно значительно увеличенный объем позиций повлияет на риски, так как стоимость одного пункта, пройденного рыночной ценой, существенно возрастет и при просадке данная ситуация окажется опасной. Если же трейдер владеет собой, имеет представление о рисках (если не имеет, то вообще сложно будет на Форекс), то для него не будет играть роли, какой величины кредитное плечо у его депозита, конечно, в разумных пределах (если совсем маленькое, то не будет возможности заключать сделки, слишком велик станет залог).
Бояться большого кредитного плеча не стоит, оно предоставляет трейдеру широкие возможности, но это же не означает, что спекулянт должен сразу "на всю катушку" использовать маржинальные свойства, открывая позиции огромного объема. Можно торговать одинаковыми объемами на счетах с разными величинами плеча и иметь при этом одни и те же риски.
Комментарии
Спасибо!
vit222
31.07.2015
Кредитное плечо это, по сути, заимствование денег для увеличения доходов от инвестирования. Это значит, что убытки трейдер будет нести в той же пропорции, словно его капитал намного больше. Честно говоря, всегда был согласен с мнением, что риски прямым образом зависят от размера плеча, но рассмотрев приведенные в статье примеры понял, что это не совсем так. Сейчас ищу нового инвестора и планирую использовать плечо 1:100. Ниже говорят об инвесторе Герко, один мой знакомый тоже его рекомендовал. Наверно, попробую с ним поработать.
icore7
31.07.2015