Финансовый регулятор Великобритании инициировал проверку в отношении NatWest, поскольку была выявлена подозрительная деятельность клиента, внесшего почти 400 миллионов фунтов стерлингов (553 миллиона долларов) за пять лет, в основном наличными.
Это первое подобное дело против британского банка в соответствии с законом об отмывании денег 2007 года. В случае осуждения банку грозит максимальное наказание в виде неограниченного штрафа.
Управление по финансовому поведению (FCA) заявило, что возбудило дело после того, как системы NatWest не смогли должным образом контролировать и тщательно проверять деятельность по счету, принадлежащему британскому клиенту в период с ноября 2011 года по октябрь 2016 года.
По утверждению регулятора, на счета неназванного клиента перечислены около 365 миллионов фунтов стерлингов, из которых около 264 миллионов фунтов были наличными.
NatWest ранее раскрыла в своем годовом отчете за 2020 год расследование FCA в отношении «определенных предприятий, оказывающих денежные услуги, и связанных сторон».
Это был бизнес Фаулера Олдфилда, торговца золотом и ювелира из Брэдфорда, закрытый после полицейского рейда в 2016 году. Агентство Bloomberg впервые сообщило о личности заказчика.
В последнем заявлении ликвидаторов предприятия Фаулера Олдфилда, датированном декабрем 2020 года и поданном в Дом компаний, говорится, что NatWest был обеспеченным кредитором, и что полиция удерживала арестованные активы компании. Телефонные номера, указанные для Фаулера Олдфилда, не работали.
Во вторник банк заявил, что отнесся к этому вопросу чрезвычайно серьезно и сотрудничает со следствием, добавив, что он сделал многолетние инвестиции в свои системы и механизмы контроля за финансовыми преступлениями.
Это дело грозит NatWest дополнительными расходами за прошлые проступки в то время, когда он пытался очистить свой имидж при генеральном директоре Элисон Роуз, занявшей пост в 2019 году.
Банк, который на 62% принадлежит государству после финансовой помощи во время финансового кризиса 2007-2009 годов, в прошлом году провел ребрендинг с испорченного скандалом названия Royal Bank of Scotland.
«С точки зрения правоприменения, возбуждение уголовного преследования против ведущего банка похоже на нажатие ядерной кнопки», — прокомментировал Джонатан Фишер, адвокат Bright Line Law.
Клэр Кросс, партнер юридической фирмы Corker Binning, заявила, что шаг FCA вызовет «ударные волны» в финансовой отрасли.
Акции компании упали на 3% в начале торгов и в последний раз снизились примерно на 1% по сравнению с ростом на 1% индекса FTSE 350 banks.