В России разрабатывается платформа для выявления взаимосвязей операций с криптовалютами и деньгами. Над сервисом работает Росфинмониторинг при участии Банка России.

Платформа не просто выдумка, а вполне работоспособный инструмент, который на данный момент проходит тестирование в нескольких крупных российских банках.

Транзакции в криптовалютной среде и денежные операции рассматриваются и изучаются отдельно. По сей день это два разных финансовых мира.

Система “Знай своего клиента”, как раз должна помочь в будущем кредитным организациям находить связи между транзакциями в крипте и с обычными деньгами.

Это позволит и выявлять клиентов, чья деятельность требует более пристального внимания и оценки, а также распределять всех клиентов по категориям, различающимся степенями риска.

Платформа учитывает различные паттерны, базирующиеся на множестве параметров, например, частоте денежных переводов или получений средств, разнообразие контрагентов, типичные для клиента суммы транзакций и так далее.

Система даже будет учитывать время суток, когда проводится большое количество денежных переводов. Так алгоритм поможет выявлять нарушителей, занимающихся теми или иными незаконными видами деятельности.

Когда же “Знай своего клиента” начнет действовать в полную силу? Как заявляют участники проекта, многое будет зависеть от результатов тестирования, которое сейчас проводится.

Планируется, что кредитные организации продолжат тесты примерно до начала лета 2024 года. В случае необходимости период тестирования будет продлен, учтя полученный опыт.