Пословицу про яйца и одну единственную корзину, наверное, знает большинство русских людей. Из нее можно почерпнуть сразу несколько полезных умозаключений, но самым важным из них, конечно же, будет являться вывод о необходимости уделить внимание диверсификации рисков.

Полагаться только лишь на один способ заработка денег не всегда является разумным. Обстоятельства могут измениться в любом деле, даже хотя бы вспомнить форс мажоры. Не следует забывать о том, что существуют и значительные сторонние факторы, способные оказать сильное влияние на область наших интересов в целом, а потому, следует предусматривать возможность разделения источников дохода.

• Торговые риски - риски, связанные непосредственно успешностью ведения торговли.
• Не торговые риски - риски, которые несут трейдеры и инвесторы, прямым образом с торговлей не связанные.
  

Например, вероятность потерять денежные средства в результате убыточного трейдинга относится к торговым рискам, а возможность лишиться капитала из-за того, что брокерская компания закрылась и забрала все вложения инвесторов себе - не торговые риски. Очевидно, что и трейдерам, и инвесторам приходится учитывать обе разновидности проблем при работе на Форекс.

Рассмотрим пример неудачной инвестиции в один единственный ПАММ счет. В этом случае весь наш инвестиционный портфель представляет собой один актив. Если в управляющий столкнется с проблемами на рынке, то может потерять, к примеру, 50% всех своих денежных средств, а то и 100%. Ситуация очень неприятная, но ее полностью исключать нельзя.




Разделение собственных интересов часто можно связать с желанием подойти к собственному укреплению на рынке с разных сторон. То же самое происходит и в бизнесе, когда человек, уже обладающий некоторым источником дохода, принимает решение открыть новое для себя направление деятельности. Первый вид бизнеса может не иметь ничего нового со вторым, тем самым предприниматель делит свои финансовые интересы между двумя направлениями. В итоге, даже если в одной из сфер его интересов начнутся некоторые неприятности, то он сможет опереться на другой свой бизнес.

На Forex ситуацию можно назвать аналогичной, так как в ее основе будет находиться желание разделить собственные деньги на несколько направлений, не доверяя свой капитал лишь одному способу заработка. Здесь необходимо отметить, что каждое из направлений деятельности обязательно должно быть не убыточным, чтобы ситуация не превратилась в массу бесполезных занятий для человека.

Общий результат деятельности трейдера будет представлять собой сумму всех конечных итогов торговли по каждой из стратегий, используемых в работе или сумму результатов инвестирования в каждый из PAMM счетов.

Диверсификация риска на Форекс

Допустим, что инвестор решил использовать одновременно три PAMM-системы. Человек делит свой капитал, которым он намерен работать на валютном рынке, на три части. Каждая доля его инвестиционного портфеля переводится в отдельную ПАММ систему. Дальше инвестор у каждого из трех брокеров выбирает по 1-3 счету, которые выглядят наиболее перспективными.



Финансовая зависимость инвестора от результата работы одного человека уменьшилась в нашем примере в разы. Мало того, что не торговые риски снижены, так как деньги распределены по трем компаниям, но и потеря одного из депозитов, переданных трейдерам, не повлечет за собой полного краха.

Ситуация с диверсификацией рисков у трейдеров аналогична примеру, который приведен выше. Вместо ПАММ систем спекулянт открывает счета у нескольких брокеров, а вместо управляющих могут выступать различные торговые системы или даже валютные пары. Например, на депозите брокера №1 работа ведется по двум системам, на счете компании №2 третья система и так далее. Диверсификация риска возможна и между различными валютными парами, используемыми в работе по одной и той же стратегии.

Почему именно это так важно для спекулянта? Ответ очень прост, что однотипные стратегии на валютном рынке будут демонстрировать в одни и те же периоды времени схожие результаты, а именно успехи или наоборот просадки.


С точки зрения диверсификации рисков нет никакого смысла в том, чтобы в работе применять однотипные системы. Результаты, вероятно, будут примерно одинаковыми, что не даст трейдеру преимуществ перед вариантом применения единственной системы. Пусть даже небольшая разница в системах все же разделит их результативность, но таких различий будет недостаточно для существенного снижения риска.

Защита собственных инвестиций столетия назад вписана банкирами в негласный свод правил финансовой деятельности. Действительно, в погоне за прибылью можно увлечься, забыв о безопасности собственного капитала. Для того чтобы начать преумножать денежные средства, было бы не лишним сначала заняться вопросом безопасности. Если же использовать несколько различных систем, то шансы на прибыльное завершение торговли увеличатся, конечно, если эти стратегии выбирались не вслепую.

Не стоит забывать, что данное условие можно будет считать верным только в том случае, когда в работе используются различные стратегии, не коррелирующие между собой. Такая же логика при вложении средств в ПАММ счета, ведь однотипная работа управляющих так же может приводить к аналогии в их результатах.